水猿知道了情况，便辞了长江龙王，一路向曲阿赶来，路上一想，若是空手而去却是不美，不如先立一功，也算是做舅舅的一份大礼。
在去曲阿的路上，却遇上了长江一支流的水怪为害，经常出来吃人。长江龙王虽说是长江中的霸主，掌管一方水族，奈何法力低微，又兵微将寡，所以在长江之中为祸的却是不少。
不过这事被参水猿撞上了，却不能不管，于是参水猿循着妖怪气味便找到了水怪的洞府。在府前索战，那水怪正在洞中静坐，此处少有人来往，要吃个人却也不易，已经好几天没开荤。
忽听外面有人索战，这水怪也是不惧，提着一把降妖宝杖便捏着分水诀奔了出来，参水猿远远一看，只见这水怪长胡乱发，双目溜圆，下身穿一条长裤，上身却赤裸着，身上的条条疤痕清晰可见，面目狰狞，带着一种极为凶残的感觉，七分不像人，三分好像鬼。
参水猿见这似人非人似兽非兽的怪物也不打话，提着钢叉便与水怪站在一处，二人一战，直将三千里水域捣个浪花滚滚，狂浪怒卷，江上不知被震死了多少生灵。
这二人在水上足足战了百十余合，水怪终是不敌神将，打一个浪花翻入水底，却不想参水猿水下功夫更俊，跟着水怪便游了下