泉州军港大火，将齐军水师战舰烧毁近一半，福建经略使张大悦先是封锁消息，又强征大量民船充作军船，上报丁大全，推说是民船船夫做饭失火，引发大火烧毁民船数百艘，军船并无损失，当丁大全派来核查的太监受了贿赂，又见船只齐全，哪里去分是军船还是民船，自去回报张大悦所言是实，丁大全也就放了此事，但张大悦本人却很清楚，主力战船已毁，士气低落到极点，这样的水军已经不堪一击，若领出去和唐军作战，搞不好自己的小命都要丢在海上，但丁大全催战的金牌已来了三面，再不出战将满门抄斩，张大悦将自己关闭三日，终于心一横，率全军投降了琉求水师。
齐国水军既墨，福建路空门大开，琉求水师趁虚而入，十一月中，连着投降的齐军在内共十五万大军在泉州登陆，福建地方厢军望风而逃，仅用十天时间，琉求水师就占领福建路全境，就在这时，李思业发来紧急命令，命宋大有暂不北上，而是东进南下取空虚的江南西路和广南东路，又紧急调动二十万山东民团走海路南下，增援宋大有军。
就在琉求方面取得突破性进展之时，西部决战也渐渐地拉开了序幕，西面，京湖制置使史嵩之率本部三十万大军移师江陵，这支军队基本上是宋军原装，是各地厢军中装备